Der Übergang in den Ruhestand braucht mehr als Bauchgefühl

Die große Frage lautet: „Wann kann ich mir leisten, nicht mehr arbeiten zu müssen?“
Oder auch: „Was ist, wenn ich morgen aufhören müsste?“

Gemeinsam analysieren wir Ihre finanzielle Situation und erarbeiten ein individuelles Konzept, das Ihnen echte Sicherheit gibt – nicht nur auf dem Papier, sondern im Alltag.

So planen wir mit Ihnen – realistisch & strategisch

• Wir berechnen Ihren Kapitalbedarf auf Basis Ihrer Lebensziele
• Wir integrieren bestehende Vermögenswerte (Immobilien, Beteiligungen, Depot, Altersvorsorge etc.)
• Wir entwickeln eine clevere Entnahmestrategie für Liquidität & Steuerersparnis
• Wir simulieren verschiedene Szenarien (Lebenserwartung, Inflation, Pflegekosten)

„Es geht nicht darum, den letzten Cent zu optimieren – sondern darum, in Würde und Freiheit zu leben.“ – Klaus Zwingmann

Typische Fragestellungen unserer Mandanten

• Kann ich es mir leisten, meine Firma zu verkaufen oder abzugeben?
• Wie gestalte ich die Auszahlungsphase steuerlich optimal?
• Wie gehe ich mit Rentenlücken oder Versorgungsausgleich um?
• Was passiert bei frühzeitigem Ruhestand – oder wenn ich länger arbeiten möchte?

Wir beraten Sie individuell – nicht mit Standardlösungen, sondern mit Weitblick.

Was uns unterscheidet

• Unabhängige Beratung auf Honorarbasis
• Keine Verkaufsprodukte – nur Ihre Ziele zählen
• Langfristige Begleitung möglich (optional)
• Erfahrung mit komplexen Vermögenslagen

Lassen Sie uns gemeinsam Klarheit schaffen – in einem unverbindlichen Erstgespräch.

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