Finanz- und Ruhestandsplanung – mit Sicherheit in die Zukunft

Was brauche ich wirklich für einen sorgenfreien Ruhestand? Wann ist genug genug?
Wir erstellen Ihre persönliche Finanz- und Ruhestandsstrategie – auf Basis realistischer Annahmen, steuerlicher Optimierung und klarer Prioritäten.

• Kapitalbedarf berechnen
• Entnahme- & Anlagestrategien entwickeln
• Steuerliche Weichen richtig stellen
• Planung mit und ohne Betriebsverkauf

Vermögensstrategie. Substanz sichern & klug investieren

Egal, ob Sie 500.000 oder 5 Millionen Euro investieren möchten – wir zeigen Ihnen, wie Ihr Vermögen heute wie morgen seinen Wert behält.

• Vermögensstrukturierung nach Zielen & Risikoneigung
• Diversifikation mit Substanzwerten (z. B. Gold, Immobilien, ETFs)
• Inflationsschutz & Liquiditätsplanung

Wissenschaftliches Investieren & Honorar-Anlageberatung

Wir investieren nicht nach Bauchgefühl oder Trends, sondern nach wissenschaftlich fundierten Prinzipien – transparent, kosteneffizient und unabhängig von Produktanbietern.

• Investieren mit ETFs: Breite Streuung, niedrige Kosten, nachvollziehbare Strategie
• Individuelle Anlagestrategien: Basierend auf Ihren  Zielen, Lebensphase & Risikoneigung
• Vermögensverwaltung: In Zusammenarbeit mit unserem für Finanzportfolioverwaltung (§ 2 Abs. 2 Nr. 9 WpIG) lizenzierten Partner – laufende Betreuung inklusive
• Echte Unabhängigkeit: Keine Provisionen, keine versteckten Interessen – Sie zahlen nur für Beratung, nicht für Produkte

„Wir verdienen nicht an Ihren Produkten, sondern arbeiten im Sinne Ihrer Ziele – und nur Ihrer.“ – Klaus Zwingmann

Nachfolgeplanung – Klarheit für Sie & Ihre Familie

Nachfolge ist mehr als ein Testament. Sie betrifft Vermögen, Verantwortung und oft auch Unternehmertum. Wir begleiten Sie diskret und lösungsorientiert.

• Nachfolgekonzepte entwickeln
• Erbschafts- & Schenkungsstrategien
• Firmenübertragungen begleiten
• Familie und Unternehmensinteressen ausbalancieren

Investieren in Gold – Werterhalt mit Substanz

Gold ist mehr als ein Spekulationsobjekt – es ist ein stabiler Wertanker in unsicheren Zeiten. Physisches Gold schützt Ihre Kaufkraft vor Inflation und Krisen und ergänzt als unabhängiger Baustein Ihre individuelle Vermögensstrategie. Wir begleiten Sie beim gezielten Einsatz von Gold – stets mit dem Fokus auf Ihre Interessen und einer unabhängigen Beratung.

Welche Fragen möchten Sie gelöst haben?

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